オルカン VS S&P500 どっちがいい？
この記事でわかること
- オルカンとS&P500の違い
- 初心者にはどちらが向いているか
- 新NISAで選ぶときの考え方
- それぞれのメリット・注意点
- 楽天証券で始める方法
オルカンVS S&P500 どっちがいい？初心者向けに新NISAでの選び方を解説
新NISAで投資信託を選ぶとき、よく比較されるのが「オルカン」と「S&P500」です。
どちらも人気のあるインデックス型投資信託で利用されていますが、投資対象やリスクの特徴は異なります。
初心者の場合、
- 世界全体に分散するならオルカン？
- 米国の成長に期待するならS&P500？
- 新NISAではどちらを選べばいい？
と迷う人も少なくありません。
この記事では、オルカンとS&P500の違いを初心者向けに比較し、楽天証券で始める場合の考え方もあわせて解説します。
まず結論｜迷う初心者は「投資先の考え方」で選ぶ
| タイプ | 向いている選び方 |
|---|---|
| 世界全体に分散したい | オルカン |
| 米国企業の成長に期待したい | S&P500 |
| なるべく地域を広く分散したい | オルカン |
| 米国中心で運用したい | S&P500 |
どちらが必ず正解というものではありません。
大切なのは、「自分がどの地域に投資したいのか」「値動きにどの程度耐えられるのか」を理解したうえで選ぶことです。
オルカンとは？
オルカンとは、一般にeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を指します。
日本を含む先進国・新興国の株式に幅広く投資するインデックスファンドです。
1本で世界中の株式へ分散投資できる点が特徴です。
S&P500とは？
S&P500は、米国の主要企業500社で構成される代表的な株価指数です。
S&P500に連動する投資信託を購入すると、米国の大型株へまとめて投資する形になります。
Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIAなど、米国を代表する企業が含まれています。
オルカンとS&P500の違い
| 比較項目 | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|
| 投資対象 | 全世界株式 | 米国大型株 |
| 投資地域 | 日本を含む先進国・新興国 | 米国中心 |
| 分散性 | 地域分散しやすい | 米国に集中しやすい |
| 値動きの特徴 | 世界全体の株式市場に連動しやすい | 米国株式市場の影響を受けやすい |
| 向いている人 | 世界全体に分散したい人 | 米国の成長に期待したい人 |
オルカンは世界全体に投資する考え方、S&P500は米国企業へ集中して投資する考え方です。
オルカンのメリット・注意点
メリット① 世界中に分散投資できる
オルカンは、1本で日本を含む先進国・新興国の株式に投資できます。
特定の国だけに集中しにくい点が特徴です。
メリット② 初心者でも選びやすい
どの国が今後伸びるかを初心者が判断するのは簡単ではありません。
オルカンは世界全体に投資するため、投資先を細かく選ぶ負担を減らせます。
注意点｜米国株だけが強い局面ではS&P500を下回る場合がある
オルカンは世界全体に分散するため、米国株だけが大きく上昇する局面では、S&P500より運用成績が低くなる場合があります。
S&P500のメリット・注意点
メリット① 米国主要企業に投資できる
S&P500に連動する投資信託を利用すると、米国の主要企業へまとめて投資する形になります。
米国企業の成長に期待する人には検討しやすい選択肢です。
メリット② 長期投資で利用されることが多い
S&P500は、長期積立投資で利用されることがあります。
ただし、過去の実績が将来の利益を保証するものではありません。
注意点｜米国株に偏る
S&P500は米国企業中心です。
米国市場が大きく下落した場合、その影響を受けやすくなります。
新NISAではどちらを選ぶべき？
迷ったらこの考え方
- 世界中に分散したい → オルカン
- 米国企業の成長に期待したい → S&P500
- 初心者で迷う → 少額から積立を始める
新NISAで選ぶ場合も、基本は同じです。
- 世界全体に分散したい人はオルカン
- 米国企業の成長に期待したい人はS&P500
- 迷う場合は少額から始めて値動きに慣れる
新NISAは長期・積立・分散投資と相性のよい制度です。
ただし、NISA口座であっても投資信託は元本保証ではありません。
楽天証券で始めるならどちらも候補になる
楽天証券では、オルカンやS&P500に連動する投資信託を取り扱っています。
また、楽天証券では、
- 新NISAに対応
- 積立設定ができる
- 楽天ポイント投資を利用できる場合がある
- 楽天カード積立に対応
という特徴があります。
楽天ポイントを活用したい初心者にとって、楽天証券は候補になりやすい証券会社です。
初心者はどう選べばいい？
オルカンが向いている人
- 世界中に分散投資したい
- 米国だけに集中するのは不安
- 投資先をシンプルにしたい
- 長期でコツコツ積み立てたい
S&P500が向いている人
- 米国企業の成長に期待したい
- 米国株中心で運用したい
- 多少の値動きにも長期目線で向き合える
- 米国経済の成長を重視したい
よくある質問
オルカンとS&P500は両方買ってもいい？
両方を購入すること自体は可能です。
ただし、オルカンにも米国株が含まれているため、両方買うと米国株の比率が高くなる点には注意が必要です。
初心者はどちらか1本でもよい？
1本だけで始める人もいます。
どちらを選ぶ場合も、投資対象とリスクを理解したうえで、無理のない金額から始めることが大切です。
オルカンにも米国株は含まれている？
はい。オルカンは全世界株式に投資するため、米国株も含まれています。 時価総額比率に基づいて組み入れられるため、米国株の比率は比較的高くなる傾向があります。
どちらが必ず儲かる？
どちらも必ず儲かる商品ではありません。
株式市場や為替相場の影響を受け、損失が出る可能性があります。
まとめ
- オルカンは世界全体へ分散投資できる
- S&P500は米国大型株へ投資する
- どちらも新NISAで利用されることがある
- 元本保証ではない
- 初心者は投資先の違いを理解して選ぶことが重要
世界全体に分散したいならオルカン、米国企業の成長に期待するならS&P500という考え方があります。
ただし、どちらも価格変動リスクがあります。
初心者の場合は、無理のない金額で積立設定を行い、長期的に資産形成を考えることが大切です。
どちらを選ぶ場合でも、まずは少額から積立設定を行い、無理なく続けることが大切です。
楽天証券では新NISAの積立設定にも対応しています。
出所
- 金融庁 NISA特設ウェブサイト
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/ - 三菱UFJアセットマネジメント eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
https://emaxis.am.mufg.jp/fund/253425.html - S&P Dow Jones Indices S&P 500
https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/equity/sp-500/