オルカンとSP500 はどう違う？新NISAとの親和性は？
この記事でわかること
- オルカンとは何か
- オルカンとS&P500の違い
- オルカンのメリット・デメリット
- 新NISAとの相性
- 楽天証券で始める方法
オルカンとは？初心者向けにわかりやすく解説｜S&P500との違い・新NISAとの相性
新NISAを始めようと調べていると、 「オルカンがおすすめ」 という言葉を目にすることがあります。
しかし、
- オルカンとは何？
- S&P500とどう違うの？
- 初心者でも始めやすい？
と疑問を持つ人も少なくありません。
この記事では、オルカンの仕組みや特徴、メリット・デメリットを初心者向けにわかりやすく解説します。
オルカンとは？
オルカンとは、 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） の愛称です。
三菱UFJアセットマネジメントが運用するインデックスファンドで、日本を含む世界中の株式に投資する投資信託です。
投資対象には、
- アメリカ
- 日本
- イギリス
- フランス
- インド
- 中国
- その他の先進国・新興国
などが含まれており、1本で世界中の株式へ分散投資できます。
オルカンの特徴
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 正式名称 | eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
| 投資対象 | 全世界の株式 |
| 運用会社 | 三菱UFJアセットマネジメント |
| 運用方法 | インデックス運用 |
| 新NISA | つみたて投資枠対象 |
投資先を自分で選ばなくても、世界中の株式市場へ幅広く投資できる点が特徴です。
オルカンのメリット
① 世界中に分散投資できる
オルカン最大の特徴は、世界中の株式へ分散投資できることです。
特定の国だけに集中するリスクを抑えやすくなります。
② 1本で資産形成を始めやすい
初心者の場合、 「どの国に投資するべきか」 を判断するのは簡単ではありません。
オルカンなら1本で世界中へ投資できるため、商品選びをシンプルにできます。
③ 新NISAとの相性が良い
オルカンは新NISAのつみたて投資枠対象商品です。
長期・積立・分散投資を実践したい人に利用されています。
オルカンのデメリット
① 元本保証ではない
株式市場が下落した場合、基準価額が下がる可能性があります。
② 短期間で大きな利益を狙う商品ではない
オルカンは世界全体へ分散投資する商品です。
短期間で大きな利益を狙うというより、長期的な資産形成を目的とする商品です。
③ 為替の影響を受ける
海外株式を含むため、為替相場の影響を受けます。
オルカンとS&P500の違い
| 比較項目 | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|
| 投資対象 | 全世界株式 | 米国大型株 |
| 投資地域 | 世界 | 米国 |
| 分散性 | 高い | 米国中心 |
| 特徴 | 世界全体に投資 | 米国経済に投資 |
「世界全体へ分散投資したい人」はオルカン、 「米国企業の成長に期待したい人」はS&P500を検討する考え方があります。
楽天証券でオルカンを始めるメリット
楽天証券ではオルカンを購入できます。
- 新NISAに対応
- 積立設定ができる
- 楽天ポイント投資に対応
- 楽天カード積立に対応
初心者の場合は、毎月一定額を積み立てる方法もあります。
どんな人にオルカンは向いている？
オルカンは楽天証券の新NISAでも購入できます。
- 投資初心者
- 世界中に分散投資したい人
- 新NISAを活用したい人
- 長期で資産形成したい人
- 商品選びをシンプルにしたい人
まとめ
- オルカンは全世界株式に投資する投資信託
- 1本で世界中へ分散投資できる
- 新NISAの対象商品
- S&P500とは投資対象が異なる
- 初心者にも利用されている
新NISAで長期・積立・分散投資を考えている場合、オルカンは有力な選択肢の一つです。
まずは少額から始めて、長期的な資産形成を目指す方法もあります。
出所
- 金融庁 NISA特設ウェブサイト
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/ - 三菱UFJアセットマネジメント
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
https://emaxis.am.mufg.jp/