新NISAでREIT（リート）はおすすめ？
この記事でわかること
- 新NISAでREIT（リート）は購入できるのか
- REIT（リート）の仕組み
- 株式や債券との違い
- REIT（リート）のメリット・デメリット
- 初心者の資産配分の考え方
新NISAでREIT（リート）はおすすめ？初心者向けにメリット・デメリットを解説
新NISAで資産運用を始めようとすると、「REIT（リート）は買ったほうがいいの？」「株式だけで十分では？」と疑問に思う人も多いでしょう。
REIT（リート）は、不動産へ間接的に投資できる金融商品です。株式や債券とは異なる値動きをすることがあり、資産分散の一つとして利用される場合があります。
この記事では、新NISAでREIT（リート）を利用できるのか、メリット・デメリットや初心者向けの考え方をわかりやすく解説します。
結論｜REITは資産分散を考える人には選択肢の一つ
まず結論
- 新NISAで購入できるREIT関連ファンドがある
- 不動産へ間接的に投資できる
- 株式だけでは不安な人の分散先になり得る
REITは、「株式だけでは値動きが不安」「資産を分散したい」「長期で安定した資産形成を目指したい」という人には有力な選択肢です。
一方で、高い値上がり益だけを狙う人には必ずしも向いていません。
新NISAでは、金融庁が定める基準を満たした投資信託であれば、REITを組み入れたファンドを購入できます。
REIT（リート）とは？
REIT（Real Estate Investment Trust）は、多くの投資家から集めた資金でオフィスビルや商業施設、マンション、物流施設などへ投資し、その賃料収入や売却益を投資家へ分配する仕組みです。
現物の不動産を購入するより少額から始めやすく、不動産へ間接的に投資できることが特徴です。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 投資対象 | オフィス・商業施設・物流施設・住宅など |
| 運用方法 | 投資信託・ETFなど |
| 特徴 | 少額から不動産へ分散投資 |
| 元本保証 | なし |
株式・債券との違い
| 比較項目 | REIT | 株式 | 債券 |
|---|---|---|---|
| 投資対象 | 不動産 | 企業 | 国・企業など |
| 期待する収益 | 賃料収入・価格変動 | 企業成長 | 利息収入・価格変動 |
| 値動き | 中程度 | 比較的大きい | 比較的小さい傾向 |
REITは株式や債券とは異なる資産であるため、組み合わせることで資産分散につながる可能性があります。
REITのメリット
① 不動産へ少額から投資できる
現物不動産のように数千万円を用意する必要はなく、投資信託であれば100円程度から積立できる商品もあります。
② 資産分散につながる
株式だけではなく、不動産という異なる資産を保有することで、資産配分の幅を広げられます。
③ 分配金が期待できる
REITは賃料収入をもとに分配を行う仕組みがあります。ただし、分配金は保証されているものではありません。
REITのデメリット
注意点
- 元本保証ではない
- 不動産市況や金利の影響を受ける
- 価格変動リスクがある
- 商品によって投資対象が異なる
REITは金利上昇局面では価格が下落する場合があります。また、不動産市場の状況によって価格や分配金が変動することがあります。
例えば、オフィスや商業施設の稼働率が低下すると、賃料収入が減少し、価格や分配金に影響を受ける場合があります。
REITはどんな人に向いている？
向いている人
- 資産を幅広く分散したい人
- 株式だけでは不安な人
- 長期投資を考えている人
- 資産配分を重視したい人
一方で、短期間で大きな利益だけを狙いたい人には向いていません。
初心者はどう考えればいい？
初心者は、まず株式だけで運用するか、債券やREITを組み合わせるかを考えることが大切です。
REITだけに集中するのではなく、株式や債券と組み合わせることで、資産全体のバランスを考えやすくなります。
株式100％で運用する方法のほか、株式とREITを組み合わせる方法や、バランスファンドを活用する方法もあります。
どれが正解というわけではなく、自分が長く続けられる資産配分を選ぶことが重要です。
楽天証券で始めるメリット
楽天証券では、新NISA対象のREIT関連ファンドやバランスファンドを多数取り扱っています。
100円から積立設定できる商品も多く、初心者でも少額から資産分散を始めやすい証券会社です。
- 100円から積立できる
- 新NISA対応
- 楽天ポイント投資に対応
- 初心者でも始めやすい
よくある質問
新NISAでREITは買えますか？
金融庁の基準を満たした投資信託やETFなどであれば購入できます。
REITは元本保証ですか？
いいえ。価格変動があるため元本保証ではありません。
株式だけより分散になりますか？
REITは不動産へ投資する資産であるため、株式や債券と組み合わせることで資産分散につながる可能性があります。
初心者にも向いていますか？
資産配分を重視したい初心者には選択肢の一つですが、REITだけに集中するのではなく、株式や債券とのバランスを考えることが重要です。
REITは新NISAの成長投資枠だけですか？
REIT ETFや対象となる投資信託は成長投資枠で購入できます。つみたて投資枠では、金融庁の基準を満たしたバランス型ファンドなどを除き、REIT単独型の商品は対象外です。購入前に対象枠を確認しましょう。
まとめ
- 新NISAで購入できるREIT関連ファンドはある
- 少額から不動産へ投資できる
- 株式・債券と組み合わせることで資産分散につながる
- 元本保証ではないためリスクも理解することが重要
REITは、不動産へ少額から投資できる便利な商品ですが、「必ず儲かる商品」ではありません。
資産形成では、一つの商品に集中するのではなく、自分のリスク許容度に合わせて資産配分を考えることが重要です。
REITは株式や債券とは異なる値動きをする資産であり、資産分散の一つとして活用できます。
ただし、REITだけに集中するのではなく、自分のリスク許容度に応じて株式や債券などと組み合わせることが重要です。
楽天証券なら100円から積立設定が可能です。
まずは無理のない金額から、自分に合った資産形成を始めましょう。
出所
- 金融庁「NISA特設ウェブサイト」
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/ - 金融庁「つみたて投資枠対象商品」
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/products/index.html - 一般社団法人 投資信託協会「REIT（不動産投資信託）について」
https://www.toushin.or.jp/